崗位職責(zé):
(一)銀行融資管理
1. 深入研究金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和銀行融資政策,結(jié)合公司的發(fā)展戰(zhàn)略和項(xiàng)目需求,制定合理的銀行融資計(jì)劃和策略向財(cái)務(wù)總監(jiān)匯報(bào)。
2. 與各大銀行及其他金融機(jī)構(gòu)建立并維護(hù)良好的合作關(guān)系,積極拓展融資渠道,爭(zhēng)取更優(yōu)惠的融資條件和額度。
3. 負(fù)責(zé)組織編制融資項(xiàng)目的相關(guān)資料,如可行性研究報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表分析等,協(xié)助完成銀行融資的申請(qǐng)、審批、簽約等流程。
4. 監(jiān)控融資款項(xiàng)的使用情況,確保資金按照約定用途合理使用,及時(shí)處理融資過(guò)程中的各類問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。
(二)項(xiàng)目資金管理
1. 參與公司各類項(xiàng)目的前期規(guī)劃和預(yù)算編制工作,特別是資金預(yù)算部分,確保項(xiàng)目資金需求的合理估算和安排。
2. 對(duì)項(xiàng)目資金的使用進(jìn)行全程監(jiān)控和管理,定期審核項(xiàng)目資金的支出情況,確保資金使用符合項(xiàng)目預(yù)算和企業(yè)財(cái)務(wù)制度。
3. 協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)與財(cái)務(wù)部門之間的溝通,及時(shí)解決項(xiàng)目資金使用過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題,如資金短缺、成本超支等。
4. 對(duì)項(xiàng)目的資金效益進(jìn)行分析和評(píng)估,為項(xiàng)目的后續(xù)決策提供數(shù)據(jù)支持和建議。
(三)資金統(tǒng)籌與分析
1. 負(fù)責(zé)企業(yè)整體資金的統(tǒng)籌規(guī)劃,包括資金的籌集、分配、調(diào)度和監(jiān)控,確保資金的合理配置和高效利用。
2. 定期編制資金報(bào)表和分析報(bào)告,如資金流量表、資金平衡表等,及時(shí)向企業(yè)管理層匯報(bào)資金狀況和存在的問(wèn)題。
3. 對(duì)企業(yè)的資金狀況進(jìn)行預(yù)測(cè)和預(yù)警,針對(duì)可能出現(xiàn)的資金風(fēng)險(xiǎn),如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等,制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。
(四)團(tuán)隊(duì)管理
1. 負(fù)責(zé)資金部團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和管理,制定團(tuán)隊(duì)的工作計(jì)劃和目標(biāo),明確各崗位的職責(zé)和分工。
2. 組織團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí),提高團(tuán)隊(duì)的整體專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。
3. 營(yíng)造良好的團(tuán)隊(duì)合作氛圍,激勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員積極工作,提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
任職要求:
(一)學(xué)歷與專業(yè)
1. 本科及以上學(xué)歷,財(cái)務(wù)管理、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè),具有碩士及以上學(xué)歷者優(yōu)先。
2. 具備扎實(shí)的財(cái)務(wù)、金融理論知識(shí),熟悉國(guó)家相關(guān)的財(cái)經(jīng)法規(guī)和政策。
3. 英語(yǔ)4級(jí)以上,有一定口語(yǔ)溝通能力
(二)工作經(jīng)驗(yàn)
1. 具有 5 年以上資金管理或融資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
2. 有船舶制造企業(yè)或大型制造業(yè)企業(yè)資金管理工作經(jīng)驗(yàn)者、在銀行負(fù)責(zé)過(guò)公司授信業(yè)務(wù)工作者優(yōu)先。
(三)專業(yè)技能
1. 精通銀行融資的各種渠道和操作流程,具備豐富的融資談判經(jīng)驗(yàn)和技巧。
2. 熟練掌握財(cái)務(wù)分析、資金預(yù)算、成本控制等相關(guān)技能,能夠運(yùn)用K3財(cái)務(wù)軟件和工具進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和管理。
3. 具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)分析能力和邏輯思維能力,能夠準(zhǔn)確解讀財(cái)務(wù)報(bào)表和資金數(shù)據(jù),為企業(yè)決策提供有力支持。
(四)個(gè)人素質(zhì)
1. 具備良好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力,能夠與銀行、企業(yè)內(nèi)部各部門及項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行有效的溝通和協(xié)調(diào)。
2. 具有較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神,工作認(rèn)真細(xì)致,能夠承受較大的工作壓力。
3. 具備良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守,嚴(yán)格遵守企業(yè)的財(cái)務(wù)制度和保密規(guī)定。
4. 具備良好的身體素質(zhì)和抗壓能力,能夠適應(yīng)偶爾的加班和出差。