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更新于 6月30日

退休養(yǎng)老規(guī)劃師

1.5-2.5萬
  • 重慶渝中區(qū)
  • 洪崖洞
  • 1-3年
  • 大專
  • 全職
  • 招1人

職位描述

壽險(xiǎn)重疾險(xiǎn)醫(yī)療險(xiǎn)養(yǎng)老規(guī)劃
中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)規(guī)劃師是結(jié)合保險(xiǎn)專業(yè)與財(cái)務(wù)管理的復(fù)合型角色,其核心職責(zé)是通過保險(xiǎn)產(chǎn)品配置與財(cái)務(wù)策略設(shè)計(jì),幫助客戶實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、資產(chǎn)保值增值及長(zhǎng)期財(cái)務(wù)安全。以下是其工作內(nèi)容的詳細(xì)拆解: 1:通過面談、問卷等方式,了解客戶的收入結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模(存款、房產(chǎn)、投資等)、負(fù)債情況(房貸、車貸)、家庭責(zé)任(贍養(yǎng)父母、子女教育)及風(fēng)險(xiǎn)偏好。 2:重點(diǎn)關(guān)注客戶的財(cái)務(wù)脆弱性,如收入單一性、醫(yī)療支出潛在風(fēng)險(xiǎn)、養(yǎng)老儲(chǔ)備缺口等。 3:運(yùn)用工具(如現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表)量化客戶財(cái)務(wù)狀況,識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 4:穩(wěn)健型配置:年金險(xiǎn)(教育金/養(yǎng)老金)、增額終身壽險(xiǎn)(長(zhǎng)期復(fù)利增值),用于強(qiáng)制儲(chǔ)蓄與現(xiàn)金流規(guī)劃。 5:風(fēng)險(xiǎn)型配置:投連險(xiǎn)、分紅險(xiǎn),結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配權(quán)益類資產(chǎn)比例。 6:利用保險(xiǎn)的稅務(wù)遞延特性(如稅優(yōu)健康險(xiǎn))降低稅負(fù)。 7:通過保險(xiǎn)金信托實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)隔離(如避免婚姻糾紛、債務(wù)追償)。 8:監(jiān)控客戶家庭結(jié)構(gòu)變化(如生育、子女留學(xué))、收入波動(dòng)(如職業(yè)轉(zhuǎn)型),及時(shí)調(diào)整保額與產(chǎn)品組合 9:定期檢視保單(如每2-3年),優(yōu)化繳費(fèi)方式、受益人設(shè)定等細(xì)節(jié)。 10:跟蹤利率變動(dòng)對(duì)儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)收益的影響(如增額壽鎖定長(zhǎng)期利率)。 11:保險(xiǎn)學(xué):熟悉壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等產(chǎn)品條款與精算邏輯。 12:財(cái)務(wù)分析:掌握家庭財(cái)務(wù)診斷模型(如標(biāo)準(zhǔn)普爾象限)、養(yǎng)老金計(jì)算模型。 13:法律合規(guī):了解保險(xiǎn)法、稅法、繼承法相關(guān)條款。 14:為夫妻設(shè)計(jì)“重疾險(xiǎn)+醫(yī)療險(xiǎn)+定期壽險(xiǎn)”組合,覆蓋收入中斷風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)配置教育金保險(xiǎn)鎖定未來教育支出。 15:任職要求,年滿28到45周歲,大專以上的學(xué)歷

工作地點(diǎn)

重慶市-渝中區(qū)-解放碑臨江門五四路39號(hào)A座20樓

職位發(fā)布者

聶女士/人事經(jīng)理

當(dāng)前在線
立即溝通
公司Logo中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司重慶市渝中區(qū)支公司
中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司是國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)的龍頭企業(yè),總部位于北京,注冊(cè)資本282.65億元人民幣。作為《財(cái)富》世界500強(qiáng)和世界品牌500強(qiáng)企業(yè)——中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司的核心成員,公司以悠久的歷史、雄厚的實(shí)力、專業(yè)領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)及世界知名的品牌贏得了社會(huì)廣泛客戶的信賴,始終占據(jù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者的地位,被譽(yù)為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的“中流砥柱”。中國(guó)人壽的前身與中華人民共和國(guó)同齡,1949年10月經(jīng)中央政府批準(zhǔn)組建,是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一,肩負(fù)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開拓者的重任。在長(zhǎng)期發(fā)展歷程中,公司擁有一支穩(wěn)定的專業(yè)化管理團(tuán)隊(duì),積累了豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn),深諳國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)之道。2003年12月17和18日,中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市。2007年1月9日,中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國(guó)內(nèi)A股上市,自此公司成為國(guó)內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。2007年1月9日,中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國(guó)內(nèi)A股上市,自此公司成為國(guó)內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。2003年12月17和18日,中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市。2003年6月30日,中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐,重組改制并變更為中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司,并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司。1999年1月,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。1996年,中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立,中國(guó)人壽開始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)時(shí)代。1949年10月,中央政府批準(zhǔn)組建了國(guó)內(nèi)首家保險(xiǎn)公司,由此開啟了中國(guó)人壽的發(fā)展元年。中國(guó)人壽一直致力于打造世界一流的金融保險(xiǎn)品牌,通過長(zhǎng)期持續(xù)的品牌建設(shè),中國(guó)人壽躋身世界知名品牌行列,品牌價(jià)值和品牌影響力不斷提升。截至2019年12月31日,中國(guó)人壽品牌連續(xù)13年入選世界品牌實(shí)驗(yàn)室(World Brand Lab)發(fā)布的《世界品牌500強(qiáng)》,位列第132位,并蟬聯(lián)世界品牌實(shí)驗(yàn)室(World Brand Lab)年(第十六屆)中國(guó)500最具價(jià)值品牌”,位列第5名,品牌價(jià)值達(dá)人民幣3539.87億元,比去年上升了286.15億元。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司秉持“誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上”的服務(wù)理念,依托覆蓋全國(guó)城鄉(xiāng)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),致力于搭建移動(dòng)化、智能化、社交化的客戶服務(wù)體系,運(yùn)用科技手段為大眾提供便捷的保險(xiǎn)服務(wù)。專業(yè)高效的95519客戶服務(wù)專線、安全快捷的企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)站、161.3萬名個(gè)險(xiǎn)渠道銷售人員、16.6萬名銀行保險(xiǎn)渠道銷售人員、6.55萬名團(tuán)險(xiǎn)銷售人員,使本公司成為客戶身邊的壽險(xiǎn)服務(wù)商。公司推行“機(jī)制引才、制度用才、培訓(xùn)育才、環(huán)境留才”的人才強(qiáng)司戰(zhàn)略,堅(jiān)持“以人為本、德才兼?zhèn)洹钡娜瞬爬砟?,著力培養(yǎng)素質(zhì)優(yōu)良、與國(guó)際一流壽險(xiǎn)公司需要相匹配的員工隊(duì)伍。成己為人,成人達(dá)己是中國(guó)人壽傳承多年的企業(yè)文化核心理念。中國(guó)人壽認(rèn)為,只有不斷發(fā)展和完善自己,才能更好地為他人服務(wù);而通過成就和幫助他人,更能不斷創(chuàng)造自己的價(jià)值、實(shí)現(xiàn)自己的理想。成己與成人的概念是對(duì)中國(guó)傳統(tǒng)儒家思想的繼承與發(fā)展,是對(duì)人人為我,我為人人這一和諧共處社會(huì)美德、和衷共濟(jì)保險(xiǎn)觀念的文化總結(jié)和提煉,是保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念在中國(guó)人壽的具體體現(xiàn)。中國(guó)人壽將繼續(xù)堅(jiān)持依法合規(guī)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)理念、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上服務(wù)理念和以人為本、德才兼?zhèn)涞娜瞬爬砟?,向建設(shè)國(guó)際一流金融保險(xiǎn)集團(tuán)的企業(yè)愿景砥礪奮進(jìn)。
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