職位描述
保險內(nèi)勤車險產(chǎn)品保險咨詢服務(wù)
崗位職責(zé)說明
一、車險報價管理
1.客戶需求收集通過在線平臺或業(yè)務(wù)系統(tǒng)企微工作群等接收客戶投保需求，核實車輛基本信息（品牌型號、車架號、發(fā)動機(jī)號、使用性質(zhì)）、投保人信息（姓名、身份證號、聯(lián)系方式）及投保歷史（是否續(xù)保、過往出險記錄），確保信息完整準(zhǔn)確。
2.報價方案生成根據(jù)客戶需求及公司承保政策，利用車險核保系統(tǒng)（如行業(yè)車險信息平臺、保險公司內(nèi)部報價系統(tǒng)）計算保費，包含交強(qiáng)險、商業(yè)險（車損險、第三者責(zé)任險、車上人員責(zé)任險等）及附加險組合方案，確保報價符合監(jiān)管要求及公司費率標(biāo)準(zhǔn)。
3.報價溝通與調(diào)整向客戶清晰解釋報價明細(xì)（險種內(nèi)容、保費構(gòu)成、優(yōu)惠政策），根據(jù)客戶反饋調(diào)整險種組合或保額，提供最優(yōu)投保建議，直至客戶確認(rèn)報價方案。
二、出單流程操作
1.投保資料審核驗證客戶提供的證件材料（身份證、行駛證、上年保單等）真實性，核對系統(tǒng)信息與材料一致性，確保符合投保條件（如車輛年檢有效期、投保人資格）。
2.系統(tǒng)錄入與核保在保險公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入投保信息，提交核保申請，跟蹤核保進(jìn)度，對核保不通過案例（如異常車輛信息、高風(fēng)險車型）及時與核保崗溝通，補(bǔ)充材料或調(diào)整投保方案。
3.保單生成與交付核保通過后生成電子保單或紙質(zhì)保單，核對保單信息（投保人、被保險人、險種、保額、保險期限）無誤后，通知客戶繳納保費，完成保費到賬確認(rèn)后，通過郵件、短信或線下方式交付保單及相關(guān)憑證（發(fā)票、保險標(biāo)志）。
三、跟單服務(wù)與客戶維護(hù)
1.投保進(jìn)度跟蹤實時監(jiān)控從報價到出單的全流程時效，對超期未完成環(huán)節(jié)（如客戶未確認(rèn)報價、保費未到賬）主動聯(lián)系客戶，推動流程進(jìn)展，確保保單按時生效。
2.客戶咨詢響應(yīng)解答客戶關(guān)于保單內(nèi)容、理賠流程、續(xù)保提醒、保險條款等日常咨詢，無法即時解決的問題及時轉(zhuǎn)接至理賠或客服部門，并跟蹤反饋結(jié)果。
四、數(shù)據(jù)管理與文檔歸檔
1.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄每日更新客戶投保臺賬，記錄報價、出單、保費、保單狀態(tài)等關(guān)鍵信息，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確可追溯，定期生成業(yè)務(wù)報表（如日報、周報、月度出單量統(tǒng)計）。
2.檔案資料管理按公司規(guī)定整理客戶證件復(fù)印件、投保單、保單存根、發(fā)票等紙質(zhì)或電子文檔，分類歸檔并加密存儲，確保符合數(shù)據(jù)安全及合規(guī)要求。
3.異常數(shù)據(jù)處理定期核查系統(tǒng)數(shù)據(jù)與實際業(yè)務(wù)的一致性，發(fā)現(xiàn)錯誤信息（如錄入失誤、保單信息偏差）及時修正，并分析錯誤原因，優(yōu)化操作流程。
五、協(xié)作與合規(guī)要求
1.跨部門協(xié)作與銷售團(tuán)隊對接客戶資源，與核保、理賠部門協(xié)同解決業(yè)務(wù)問題，配合財務(wù)部門完成保費對賬與發(fā)票管理。
2.合規(guī)操作執(zhí)行嚴(yán)格遵守《保險法》《機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例》等監(jiān)管規(guī)定，執(zhí)行公司承保政策，杜絕虛假承保、違規(guī)出單等行為，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。
3.系統(tǒng)操作規(guī)范熟練使用車險業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)（CRM）及辦公軟件（Excel、WPS），保障系統(tǒng)操作安全，防止信息泄露或誤操作。
六、崗位技能與素質(zhì)要求
1.專業(yè)知識掌握車險產(chǎn)品知識（險種類型、保險條款、費率計算）、保險監(jiān)管政策及公司業(yè)務(wù)流程，了解車輛基本知識（車型、年檢、過戶等）。
2.操作能力熟練操作車險報價系統(tǒng)、核保出單平臺及辦公軟件，具備基礎(chǔ)數(shù)據(jù)處理與分析能力。
3.溝通與抗壓能力具備良好的口頭及書面溝通能力，耐心解答客戶疑問，能承受業(yè)務(wù)高峰期（如車險到期集中時段）的工作壓力，高效完成多任務(wù)處理。
4.責(zé)任心與細(xì)致度對數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、流程合規(guī)性高度負(fù)責(zé)，工作細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，避免因信息錯誤導(dǎo)致客戶投訴或公司損失。
工作地點
東區(qū)街道中山市東區(qū)博愛六路28號遠(yuǎn)洋廣場2棟1602
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廣東傳奇機(jī)動車服務(wù)有限公司廣東傳奇機(jī)動車服務(wù)有限公司成立于2011年，是一家專注于汽車后市場，市場領(lǐng)先的綜合服務(wù)供應(yīng)商。旗下主營服務(wù)平臺為：“車傳奇”。公司是廣東區(qū)域汽車服務(wù)供應(yīng)商中的絕對龍頭，主要針對包括保險、銀行等金融機(jī)構(gòu)的需求提供各項汽車服務(wù)。自成立以來服務(wù)過的車主客戶超過80萬。
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